炸裂风口！余承东：销量将“大爆”，上汽与华为合作推出尚界汽车将预订

提示：第四部分热点题材核心必读！三大短线热点+“龙头启动”信号个股。

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1、财政部、税务总局发布公告称，对按照育儿补贴制度规定发放的育儿补贴免征个人所得税。自2025年1月1日起施行。

2、中国新一期LPR出炉，1年期为3.0%，5年期以上为3.5%，连续三月保持不变。业内专家普遍认为，LPR继续“按兵不动”，符合预期。从LPR报价机制看，近期央行多次开展公开市场操作，作为LPR定价基础的7天期逆回购操作利率为1.4%，并未发生变化，因此本月LPR继续维持不变。

3、今日凌晨，美联储公布的7月会议纪要显示，7月会上，几乎全体决策者支持暂不降息，只有两人反对。纪要体现了，对通胀和就业的风险以及关税对通胀的影响，联储官员均存在分歧，不过多数还是认为，通胀上升的风险比就业下行的风险高。多人认为，关税的影响需要一些时间才会全面显现。与会者指出，在《GENIUS法案》通过之后，稳定币的使用可能会增加，并可能有助于提升支付系统的效率。他们还表示，稳定币可能会推高对其支撑资产的需求，其中包括美国国债。

国内宏观 

1、国务院总理李强在北京调研生物医药产业发展时强调，加大高质量科技供给和政策支持，充分发挥企业创新主体作用，着力推动生物医药产业提质升级。

2、商务部副部长兼国际贸易谈判副代表凌激在广州召开珠三角地区外资企业圆桌会，埃克森美孚、巴斯夫、现代汽车、德国莱茵集团、耐克、亨氏、IBM、西门子、沃尔玛等30余家外资企业代表参会并发言。

3、国务院办公厅转发财政部文件明确，采取分类分级推进实施存量PPP项目。优先实施具有一定收益的项目，持续保障项目建成完工。对接近完工的项目，抓紧推进建设、及时验收决算、及早投入运营。对推进缓慢的项目，研究压缩实施规模、优化建设标准、调整配套建设内容等。

4、金融监管总局拟出台《商业银行并购贷款管理办法》，助力产业转型升级，增强经济增长动能。《办法》拓宽并购贷款适用范围，进一步允许并购贷款支持满足一定条件的参股型并购交易。同时，设置差异化的展业资质要求，优化贷款条件，并强调偿债能力评估。

5、8月以来，作为“牛市旗手”的证券板块表现突出，行业指数月内涨幅已经超过了7%，板块内8只个股月内涨超10%。从目前披露的半年报来看，券商上半年业绩也普遍实现了较快增长。行业景气高涨之际，资金纷纷借道ETF布局，近一个月来，跟踪中证全指证券公司指数的证券ETF规模增幅已超百亿元。

6、A股半年报披露进入密集期，上市公司公告中期分红方案也逐渐增多，真金白银的现金分红成为主流。半年报宣布分红的公司超过140家，拟分红总金额超过千亿元。

7、知情人士透露，美国财政部长贝森特向华尔街发出讯号，他预期稳定币将成为美国政府债券的需求来源。贝森特向Tether、Circle等稳定币发行商征求意见，这些讨论也提及财政部未来几个季度增加短期票据发行的计划。

8、美国银行最新研报指出，虽然稳定币面临监管争议，却已在跨境交易、零售结算等领域展现出独特优势。研报明确，P2P支付是稳定币最具颠覆性的应用场景——相较于传统银行系统，其结算效率与成本优势显著，或成为新兴市场资金流动的重要通道。

周三上证指数再创阶段新高，短线保持强势格局，成交2.4万亿。

成交量继续保持在2万亿以上，指数回调的概率偏小，更多偏震荡上涨；创业板指数因科技方面上午震荡的原因走弱，但下午收盘翻红，短线市场的多头氛围较浓。

市场有望保持震荡上涨的格局。

机会方面市场更多表现为结构性行情并快速轮动，短线哪些概念或板块有望随指数走好呢？关注《题材前瞻》部分的短线热点解读及机会发掘。

1、汽车行业：

消息面上，上汽与华为合作推出的全新品牌尚界汽车宣布，首款车型尚界H5将于8月25日正式开启预订。在今年的上海车展期间，华为常务董事、终端BG董事长余承东表示：尚界品牌首款车上市后预计销量会“大爆”，要上汽集团准备好足够的产能。在价格方面，此前有媒体爆料，尚界首款车型将覆盖15万~25万元售价区间市场，将成为最便宜的鸿蒙智行车型。

相关个股：

上汽集团（600104），（擒龙跟踪显示龙头启动信号），　尚界H5有助于帮华为完善“全价格带覆盖”的生态版图，加速智驾平权；上汽有望受益华为智能驾驶、座舱等核心技术赋能，利用其营销、渠道能力提振销量。

四维图新（002405）华为无图智驾底层数据服务商，高精地图市占率超60%，仿真测试订单排至2026年。

2、苹果概念：

消息面上，有报道称，苹果iPhone 17已进入大规模量产阶段。富士康作为苹果iPhone的主要代工生产商，其郑州厂区正开展旺季招工。与此同时，苹果公司正通过五家工厂扩大在印度的iPhone生产规模为美国市场供应新款机型，其中包括两家新投产的工厂。

招商证券研报称，iPhone 17大改版本结合更完备的AI功能有望进一步助推销售。

另外，国信证券认为，苹果首款折叠屏有望于2026年推出，转轴、UTG玻璃等增量环节值得关注。

相关个股：

长电科技（600584），苹果AI战略推动终端芯片集成度提升，长电为iPhone的TDDI（触控与显示驱动集成）芯片供应超50%的SiP模块，替代日月光份额，成为苹果AI硬件落地的关键环节。

创世纪（300083），钻攻机为公司拳头产品，市场占有率领跑行业，目前消费电子行业复苏周期与创新周期叠加向上，AI手机、智能穿戴设备等销量持续增长，钛合金中框及折叠屏手机渗透率逐步提升，带动钻攻机新增需求放量。

3、人工智能：

一方面DeepSeek在官方微信群发出通知，线上模型版本已升级至 V3.1，上下文长度拓展至128k；另外，8月20日，智谱正式发布AutoGLM 2.0。该产品由纯国产模型GLM-4.5与GLM-4.5V驱动，具备推理、代码以及多模态处理能力，可在多种设备和场景中运行，现已面向普通用户开放。上海也发布实施方案加快推动“AI+制造”发展。

物产金轮（002722）（双紫擒龙指标为“紫紫红”）参股北京灵伴即时智能深度切入AI赛道，灵伴科技的企业级AI解决方案已落地银行、保险、医疗行业，2024年订单量同比增长70%，潜在业绩增量可期。

光启技术（002625）（双紫擒龙指标为“紫紫红”、擒龙跟踪显示龙头启动信号）光启高等理工研究院开发的超材料专用大模型达1100亿参数，是国内最早面向工业场景的千亿参数模型之一。

全球动态

1、美国总统特朗普喊话美联储理事库克，称其必须立即辞职，从而进一步加大对美联储的施压力度。此前，美国联邦住房金融局（FHFA）局长普尔特指控库克在两笔抵押贷款中存在欺诈行为，并呼吁司法部对其展开调查。普尔特称，这些指控让特朗普有了解雇库克的理由。

2、根据向美国政府道德办公室提交的披露文件，自今年1月就任以来，美国总统特朗普已经购买了数百笔债券，总价值至少达1.037亿美元。

3、美国联邦预算委员会(CRFB)最新预测显示，受税收、支出立法及关税政策影响，未来十年美国联邦预算赤字将达22.7万亿美元，比国会预算办公室(CBO)1月的预测高出近1万亿美元。

4、欧洲央行行长拉加德表示，本季度欧元区经济增长可能会放缓，尽管近期与美国达成的协议降低了不确定性，但全球贸易形势仍不明朗。

5、英国7月CPI同比涨幅由前值3.6%升至3.8%，创2024年1月以来的最快上涨步伐。核心CPI同比加速至3.8%，服务业CPI涨幅则从4.7%升至5%。通胀加速令英国央行今年再次降息的可能性日益渺茫。

6、美国三大股指收盘涨跌不一，道指涨0.04%，标普500指数跌0.24%，纳指跌0.67%。旅行者集团涨超2%，沃尔玛涨逾1%，领涨道指。万得美国科技七巨头指数跌1.07%，苹果跌近2%，亚马逊跌逾1%。中概股涨跌不一，新蛋涨超23%，迅雷跌逾7%。投资者正在评估好坏参半的零售商业绩报告。美联储会议纪要显示内部分歧，大多数FOMC委员认为通胀风险甚于就业担忧。

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